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平安银行深圳分行被点名!深圳通报3起经营贷违规案例

发布日期:2021-07-02 03:24   来源:未知   阅读:

  用“经营贷”违规买房?3月18日,深圳银保监局与人民银行深圳市中心支行联合发布《关于辖内银行经营性贷款有关问题的通报》,通报了3起典型案例,曝光了经营贷资金违规流入房地产市场的套路,平安银行深圳分行、深圳农村商业银行光明支行被点名。

  通报称,中国银行保险监督管理委员会深圳监管局、香港财神爷印图库图源。中国人民银行深圳市中心支行,自2020年4月开展经营贷专项整治,近期核查发现个别银行仍然存在宣传展业不规范、贷款审核不严格等问题。通报的典型案例包括深圳农村商业银行光明支行员工李某营销展业不规范,误导客户使用经营贷资金买房;平安银行深圳分行零售客户经理陈某与“小鹏号”私下合作,通过“小鹏号”推送《平安银行抵押经营贷-可做新过户公司》文章,误导金融消费者借用“空壳公司”违规申请使用贷款。

  此外,在个人套取经营贷资金违规流入房地产市场方面,平安银行深圳分行因对经营性贷款借款人主体资质审核不严,未穿透式核查贷款资金流向,被点名批评。通报中指出,平安银行深圳分行客户钟某于2020年3月16日通过全款一次性付清方式购买房产,次日设立企业,持股100%,持有房产刚满六个月即向平安银行深圳分行申请房抵经营贷,贷款金额226万元,资金受托支付至张某在农业银行的个人账户。当日,张某向刘某等16人合计支付资金217万元,其中支付至刘某178.77万元,经核实为代钟某购买某住宅楼尾款。深圳市Z房地产经纪有限公司为钟某购房、成立企业、www.777703c.com,贷款咨询等环节提供“一条龙”服务。

  通报称,针对上述典型案例,已责令相关银行立即整改,限期收回违规贷款,并对相关责任人员严肃问责。下一步,金融主管部门将按照“常抓、常查、常管”工作总基调,不定期通报发现的典型问题,严厉查处发现的违法违规行为,持续严格防范信贷资金违规流入房地产领域。

  早在去年末,针对热点楼盘“众筹打新”事件,深圳银保监局于2020年12月印发了《关于进一步加强房地产相关贷款管理的通知》,重点针对住房贷款和经营贷,从贷款集中度、借款人资质和购房背景、首付和还款资金来源、抵押物评估、中介合作等五个方面提出监管要求,深入释放了对房地产信贷强监管严问责的信号。

  据深圳银保监局提供的数据显示,2020年,其对深圳中资商业银行的15.4万笔、1771.73亿元经营贷业务进行全面排查,选取6家银行集中开展现场检查,检查覆盖率近50%。针对发现的问题,责令银行立查立改,提前收回21笔、5180万元涉嫌违规贷款,叫停风险隐患较大的业务,处罚违规机构4家,处罚问责违规责任人14人次,处罚金额合计575万元。

  下一步,深圳银保监局将继续坚决贯彻落实“房住不炒”要求,积极配合市政府强化房地产信贷调控,特别是督导银行严格落实二手住房成交参考价格机制。按照银保监会工作部署,持续规范整治经营贷和消费贷,严守信贷资金不得违规流入房地产领域的监管红线。(记者 邹媛)

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